Sicoob Engecred melhora experiência dos cooperados e expande negócios com tecnologia SoftExpert

  Comemorar é mais do que justo para o Sicoob Engecred! Com mais de duas décadas de experiência no setor financeiro, a instituição se destaca como uma das principais cooperativas do Sistema Sicoob - considerado a 3ª melhor instituição financeira do Brasil, no ranking ‘Melhores Bancos do Mundo 2023’ da Forbes. Gerenciando mais de R$ 3,4 bilhões em ativos totais e contando com 21,2 mil associados em todo o Brasil, sua trajetória é caracterizada por um crescimento contínuo, impulsionado por investimentos em infraestrutura, capital humano e tecnologia. Aprimorando processos e adotando inovações, a cooperativa encontrou na SoftExpert um parceiro estratégico para alavancar seus negócios. A história entre as duas empresas começou em 2015, mas foi a partir de 2019 que as soluções da SoftExpert se destacaram ainda mais dentro da instituição. A pandemia impulsionou essa transformação digital, acelerando a necessidade de modernização e otimização dos processos.

Segundo Lucimar Costa Rezende, Supervisora de TI do Sicoob Engecred, o ponto de virada veio quando o time de processos passou a ser ligado à área de TI. Isso criou um ambiente mais propício para mudanças, resultando em entregas mais rápidas e precisas. "As pessoas começaram a ver os benefícios da automação, e a adesão das outras áreas à ferramenta aconteceu de forma natural", destaca Lucimar.

Atualmente, a solução SoftExpert Suite é amplamente utilizada nas agências espalhadas pelas regiões centro-oeste e sudeste do Brasil, tanto em áreas de backoffice como de front office. Já são mais de 100 processos na ferramenta, que incluem automações para garantia e conformidade para risco socioambiental, solicitação de consórcio, entre outras para atendimento aos associados. A solução também está integrada com outros sistemas como assinatura eletrônica, chatbots e RPA - Robotic Process Automation.

Aumento da eficiência com assistente virtual

Com a integração entre o chatbot - o assistente virtual da Área de Tecnologia da Informação, Luíde - e o SoftExpert Workflow -ferramenta de automação de fluxos de trabalho -, as demandas de TI são tratadas com muito mais agilidade e precisão. Em 2023, das 460 solicitações registradas, 396 (86,09%) foram atendidas pelo próprio chatbot, incluindo 122 chamados encaminhados para a equipe de TI. Os usuários classificaram o atendimento com uma nota de 4,7 (de 5,0) em termos de satisfação.  

Melhora na Experiência dos Cooperados

Com a transformação digital, a necessidade de o cooperado ir até a agência reduziu drasticamente, pois os serviços agora são oferecidos de forma digital, agregando valor ao atendimento e aprimorando a experiência dos associados. Lucimar destaca que o processo de cadastro de novos cooperados, por exemplo, teve uma redução significativa de tempo após a digitalização e integração da ferramenta SoftExpert com RPA, resultando em um aumento de produtividade de 68%. A utilização da robotização para o cadastro economiza cerca de 158 horas por mês, o que se traduz em mais velocidade e maior volume de cadastros realizados, permitindo que a equipe se concentre nas etapas críticas que exigem análise mais detalhada. Outro processo que contribuiu para aprimorar a experiência dos associados foi o de solicitação de consórcio, que foi totalmente automatizado, desde a solicitação no site até a assinatura da proposta e o acompanhamento pós-venda, que também foi digitalizado. "Recebemos feedbacks muito positivos dos cooperados e do time de atendimento, visto que, com a automação, nenhum contato fica sem retorno e isso contribui para a melhor experiência do associado,” complementa a supervisora.  

Gestão Eficiente do Risco Socioambiental

Outra automação que trouxe ganhos é o processo de garantia e conformidade para o risco socioambiental. O processo tem início quando um cooperado solicita operações de crédito, fornecendo uma série de informações. Utilizando a automação, esses dados são prontamente verificados em várias fontes, possibilitando uma resposta imediata sobre a aplicabilidade do gerenciamento de risco socioambiental. Se necessário, o processo segue com a gestão de ponta a ponta.

“A tecnologia da SoftExpert desempenha um papel fundamental na melhoria das práticas de conformidade, especialmente no que diz respeito ao risco socioambiental. Essa abordagem evita uma série de possíveis sanções e garante que todas as operações estejam em conformidade com os requisitos”, pontua Lucimar.

Com tantos resultados, o Sicoob Engecred prevê investimentos para potencializar a experiência dos colaboradores e associados, como integrações que permitirão o envio de notificações sobre o andamento das atividades ao cooperado via assistente virtual. “Com visão para o futuro, estamos comprometidos em continuar elevando os padrões de atendimento e praticando a excelência cooperativa. Juntos, estamos moldando o futuro do setor financeiro, onde a tecnologia e o compromisso com os associados caminham lado a lado”, finaliza.